ブレン株式会社

BLEN INC.

はじまりは「イメージ」すること

人生にはさまざまな夢や希望があります。少子高齢化社会、終身雇用制度の崩壊といった社会背景において、それを実現するためには、経済的な面においても総合的なライフプランを計画し実行することが欠かせません。

ライフプランニングとは、個人の人生の目標を明らかにし、それを達成するための計画を立てることです。人生の夢・目標は人それぞれによって違うものです。あなたもご自身のライフプランニングをしてみませんか？

ライフプランニングを行うことによって、家計の見直し・生命保険の見直し・教育資金の設計・住宅資金の設計等が可能になります。

ライフプランニングにおいては、現在の収支状況・貯蓄残高や将来の収支状況・貯蓄残高等をキャッシュフロー表という形で数値化します。そのことにより、現状の問題点を把握し、目標を明確化することができます。また、漠然とした将来の不安が解消され、家計の将来の予測が可能となります。

ライフプランニングの手順

（1） 目標の明確化と数値化

将来の目標・予定・希望をライフイベント表という形で明らかにし、数値化します。

（2） 情報の収集

お客様の現状（家族構成、生活収支、資産・負債の状況、保障の状況など）と共に、お客様の夢や価値観等を把握します。

（3） 情報の分析

キャッシュフロー表を作成し、具体策の検討のためにシミュレーションを実施します。

（4） 提案書の作成

お客様の現状、将来の目標・希望等を数値化により明確にし、問題点の指摘及び改善策の提案を行います。

（5） 実行援助

さまざまな金融商品、保険、住宅ローン等のご提案、ご紹介等を行います。

定期的な見直し

ライフプラン作成後も環境の変化に伴う臨機応変な見直しが重要となってきます。また、計画と実績を分析・検証することがその後の目標達成のためにも重要なため、定期的な見直しをいたします。